In den letzten Jahren kam es zu einem immer größeren Bewusstsein für Nachhaltigkeit beim Investieren. Wenn du auf diesen Artikel gestoßen bist, versuchst du vielleicht selbst, einen nachhaltigen Lebensstil zu pflegen.
Du verzichtest so gut es geht auf das Auto, ernährst dich vielleicht vegetarisch oder vegan und trittst selbst die längsten Reisen mit dem Zug, statt mit dem Flugzeug an. Doch wie kannst du sicherstellen, dass auch dein investiertes Geld diese Werte reflektiert? Das erfährst du in diesem Artikel.
Das Wichtigste zuerst: Die Definition von ESG
ESG steht für die englische Abkürzung “Environmental”, “Social” und “Governance”, was übersetzt so viel heißt wie Umwelt, Soziales bzw. Gesellschaftliches und gute Unternehmensführung. Das heißt, diese drei Aspekte werden beim nachhaltigen Investieren im Portfolioaufbau berücksichtigt.
ESG wird aber auch immer öfter verwendet, wenn es darum geht, dass Unternehmen im Sinne des ESG-Ansatzes, also im Sinne der Umwelt, gesellschaftlich verantwortungsbewusst handeln und eine gute Unternehmensführung vorweisen sollen. Egal für welchen Anwendungsfall wir ESG genauer betrachten, spiegeln sich die Werte dieser drei Bereiche immer wider.
Das Beurteilen eines Investments nach ESG-Kriterien ist ein populärer Ansatz, um nachhaltig zu investieren. Auch andere Konzepte haben sich neben dem ESG-Ansatz durchgesetzt. Worauf es aber letztendlich ankommt: dass das Investment nachhaltig ist, die Umwelt schont und die sozialen und unternehmerischen Aspekte berücksichtigt.
Das sind die wichtigsten ESG-Kriterien
ESG ist ein breiter Begriff, der viele Aspekte beinhaltet. Lass uns doch die einzelnen Buchstaben und die dahinterstehenden Kriterien etwas im Detail beleuchten!
E für Environment (Umwelt)
Wenn wir uns Kriterien hinsichtlich der Umwelt ansehen, liegt es wahrscheinlich schon auf der Hand, dass Klimaschutz hier eine wichtige Rolle spielt. Dabei konzentriert man sich auf Themen bzw. Kriterien wie saubere Energie, Kreislaufwirtschaft, Artenvielfalt & Biodiversität und viele weitere Themen in diesem Bereich.
S für Social (Gesellschaftlich)
Bei Themen rund um gesellschaftliche Verantwortung steht nicht mehr die Natur und das Klima im Vordergrund, sondern wir Menschen. Darunter versteht man Themen wie Gleichberechtigung, faire und gerechte Bezahlung, gute Arbeitsbedingungen, Gesundheit für Arbeitnehmer:innen und Weiterbildungsmöglichkeiten.
G für Governance (Gute Unternehmensführung)
Zu guter Letzt darf die dritte Basis des ESG-Ansatzes nicht fehlen. Hier geht es darum, wie sich das Management eines Unternehmens verhält und wie Entscheidungen im Unternehmen getroffen werden. Gibt es eine transparente Kommunikation unterschiedlicher Themen, wie z.B. eine Offenlegung von Managementgehältern? Oder hält sich die Geschäftsführung an den Verhaltenskodex des Unternehmens? Wie sieht es mit Korruptionsvorfällen aus? Diese und ähnliche Fragen spielen hier eine wichtige Rolle.
Die Bedeutung von ESG für nachhaltiges Investieren
Langsam zeichnet es sich ab: “ESG” ist schnell gesagt, beinhaltet aber einen breitgefächerten Katalogan unterschiedlichen Kriterien, Kennzahlen und Vorgaben. Wie sollst du all diese Dinge für jedes einzelne Unternehmen, in das du investierst, überprüfen?
Die Antwort lautet: Gar nicht.
Was du stattdessen tun kannst, ist, dich über die ESG-Kriterien zu informieren, die zum Beispiel dein ETF-Anbieter des Vertrauens anwendet. Amundi, Vanguard, BlackRock und Co. haben alle ausgewiesene ESG-ETFs, mit denen du bewusst in nachhaltige Unternehmen investieren kannst, die sich an die oben beschriebenen Kriterien halten.
Doch Vorsicht: Nicht alles, was Gold ist, glänzt und nicht alles, was grün ist, ist auch tatsächlich nachhaltig. Leider bestehen immer noch Unklarheiten über die genaue Definition vieler Kennzahlen, weshalb es teilweise zu falsch aufgenommenen Unternehmen in ESG-ETFs kommen kann.
Bevor du in einen ETF investierst, muss dir dein ETF-Anbieter Informationsmaterial über die Zusammensetzung des ETFs bereitstellen. Dieses sollte üblicherweise leicht zugänglich auf der Website des ETF-Anbieters, oder sogar bei deinem Broker zu finden sein. Nimm dir hier gerne ein paar Minuten Zeit, um dich zu versichern, dass dein anvisierter ETF auch das ist, was er vorgibt zu sein.
Schon überzeugt von ESG-konformen Investments?
Wenn du jetzt gerne in ESG-ETFs investieren möchtest, aber noch ratloser bist, als zuvor, empfiehlt sich die kostenlose beatvest-App. Hier gibt es ein ganzes Level zum Thema “Nachhaltige Investments” und die nachhaltigen ETFs, die in der App sind, wurden von unseren Expert:innen auf Herz und Nieren geprüft. Glaubst du nicht? Kein Problem, denn auch die Beschreibungen der ETFs sind transparent und kommen ohne komplizierten Finanzjargon aus.
